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现金为王,也是王后

当我遇到一个没有维护并定期更新公司现金流预测的企业主时,我总是感到惊讶. 就像开一辆没有油表的车. 这能维持一段时间,但不会太久.

我这么说, 我从来没有见过一个好企业的所有者不维护并定期更新现金流预测. 以下是一些建议,可以在开始时考虑:

1.    记住要包括你所有的现金来源.

许多企业有几种收入来源, 较小的资金来源有时会被排除在现金流预测之外. 即使很小,随着时间的推移,它们也会累积起来! 一定要包括一些事情,比如银行的营运资金调整或使用信用卡购物时的现金返还.

2.    对应收账款做出现实的假设.

如果你赊销商品或服务,久而久之你就收不到现金了. 假设你什么时候能真正收到这笔钱. 例如, 如果你有一个净30的付款安排, 请务必注意,你将在一个月内执行工作,并可能在下个月收集. 你可能想假设, 为了安全起见, 其中80%的收入将在下个月收取,20%将在两个月后从销售中收取.

3.    不定期费用的账目.

许多费用是按月发生的,但是有些费用每月都不一样. 一定要考虑到像季度保险费这样的事情, 有三个发薪期的月份, 或者当你必须支付预估税的时候.

4.    调整和完善.

每月检查你的预测是个好主意. 在月底的时候,看看你的预测与现实相差有多远. 根据这些信息,调整你对接下来几个月的预测. 请记住, 然而, 你对未来的期望越高, 就越有可能出现不准确的情况. 6 - 9个月的滚动预测通常是确保预测可靠性的最佳方法.

得到帮助

创建现金流预测是一件棘手的事情,尤其是对新企业而言. 让有经验的专业人士参与进来是一个好主意,以确保你在正确的轨道上. 毕竟, your cash flow projection is the lifeblood of your business; it should be as accurate as possible.

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田纳西河谷集团

吉姆Cumbee成立了田纳西河谷集团,帮助企业主实现他们拥有企业后的梦想. 这是一个他30多年的职业生涯为他做好准备的任务——除了作为一名律师, 转换中介和业务代理, 吉姆一直是买家, 卖方, 和企业家. 他广泛的经验使他对商业买家和卖家如何实现他们的目标有独特的见解.

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