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现金是国王,也是王后

当我遇到一个没有维护和定期更新业务现金流预测的企业主时,我总是感到惊讶. 这就像开一辆没有油表的车. 这能维持一段时间,但不会持续太久.

我这么说吧, 我从来没有见过一个好的企业所有者不维护和定期更新现金流预测. 这里有一些建议,在开始创业时可以考虑:

1.    记住要包括你所有的现金来源.

许多企业有几种收入来源, 较小的资金来源有时会被排除在现金流预测之外. 即使很小,随着时间的推移,它们也会累积起来! 一定要包括银行的营运资本调整或用信用卡购买现金.

2.    对应收账款做出现实的假设.

如果你赊销商品或服务,一段时间后你不会收到现金. 建立一个关于你什么时候能收到现金的假设. 例如, 如果你有净30的付款安排, 一定要注意,你将在一个月内完成工作,并可能在下个月收集. 你可能想要假设, 为了安全起见, 80%的收益将在下个月获得,20%将在两个月后获得.

3.    说明不定期费用.

许多费用是按月发生的,然而有些费用是按月发生的. 一定要考虑季度保险费等因素, 有三个工资周期的月, 或者当你必须支付预估税款时.

4.    调整和完善.

每月检查一下你的预测是个好主意. 看看月底你的预测与现实差距有多大. 根据这些信息,调整接下来几个月的预测. 请记住, 然而, 你对未来的预测就越远, 越有可能出现错误. 6到9个月的滚动预测通常是确保预测可靠性的最佳方法.

得到帮助

建立一个现金流预测是很棘手的,特别是对于新业务. 最好让有经验的专业人士参与进来,以确保你走在正确的轨道上. 毕竟, your cash flow projection is the lifeblood of your business; it should be as accurate as possible.

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田纳西河谷集团

吉姆·坎比创立了田纳西河谷集团,帮助企业主实现他们的创业后的人生梦想. 除了作为一名律师,他30多年的职业生涯也为完成这项使命做好了充分的准备, 过渡调解人和业务经纪人, 吉姆是个买家, 卖方, 和企业家. 他广泛的经验使他对商业买家和卖家如何实现他们的目标有独特的见解.

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